[实时焦点]外交部提醒,私下换汇有风险!谨防陷入“洗钱”陷阱!

更新时间:2019-03-20 09:09    文章字体大小: | |
内容提要:日前,近百名在英国中国留学生的银行账户因涉嫌洗钱被冻结,引起媒体的普遍关注。

据中国领事服务网消息,日前,近百名在英国中国留学生的银行账户因涉嫌洗钱被冻结,引起媒体的普遍关注。据有关驻外使馆了解,部分留学生账户被冻结的原因可能是在“私下换汇”或者帮助别人换汇的过程中,有关账户出现异常变动,遭当地警方怀疑涉嫌洗钱。

 

因此,外交部领事司提醒海外中国公民进一步提高防范意识,规避私下换汇背后的风险,以免给自己在当地的学习、工作和生活造成负面影响。

[实时焦点]外交部提醒,私下换汇有风险!谨防陷入“洗钱”陷阱!
 

一、私下换汇涉嫌洗钱犯罪

私下换汇最大的隐患在于无法保证对方资金来源合法性,容易沦为洗钱链条中的一环。在各国加大对洗钱案件查处打击力度的背景下,犯罪团伙利用海外人士实施洗钱活动屡见不鲜。

 

所以,许多国家都大力强化对银行的监管,一旦发现账户资金往来有可以之处,很可能会采取冻结账户、销户等手段。而被调查的人员如果无法证明账户资金来源的合法性,不仅会面临钱款被没收、罚款、行政处罚等,还可能会陷入刑事犯罪诉讼当中。

 

二、私下换汇可能遭遇诈骗

近期,中国驻英国、俄罗斯、加拿大、澳大利亚、韩国等使领馆多次发布提醒,称接到中国公民求助反应遭遇换汇诈骗。诈骗分子往往以“优惠汇率”为诱饵对受害人进行诈骗,受害人多数通过朋友推荐认识诈骗分子,轻信对方的“优惠汇率”及银行转账截图,导致上当受骗,遭受经济损失。

 

三、私下换汇也涉嫌违反中国法律法规

根据2008年修订的《中华人民共和国外汇管理条例》,私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的,由外汇管理机关予以警告,没收违法所得,处违法金额30%以下的罚款……构成犯罪的,依法追究刑事责任。

 

2019年2月1日生效的《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》对非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇的违法行为做出了更详细更严格的解释。

 

其中明确规定,实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为,扰乱金融市场秩序,情节严重的,依照刑法第二百二十五条第四项的规定,以非法经营罪定罪处罚。


 

贴心提醒:

一、全面了解并遵守当地相关法律法规,对一些所谓以“优惠汇率”换汇的行为要保持警惕,务必通过银行等合法渠道换汇。同时,要避免小额多次存款等有洗钱嫌疑的行为。

 

二、在为他人提供代购等涉及大笔资金的活动前,应该事先要求对方提供证明其资金来源是合法的证据。

 

三、如果账户被冻结,要积极配合调查,与银行等有关方面保持沟通,依法、理性维护自身合法权益。对于银行提出的合法合规的要求,应予以积极配合。

 

但是对于银行服务缺失甚至涉嫌违法的情况,特别是涉及歧视的言行,应坚决予以反对并妥善维护自身合法维权。

上一篇:[政策速递]英国移民新政月底上线!现有5万英镑移民新途径!
下一篇:[热门推荐]650分只是敲门砖,想让子女入读名校就这么难?

马上预约

免费定制移民方案

全程贴心服务
助您安枕无忧

广州 香港 深圳 北京 佛山 温哥华 多伦多 蒙特利尔 萨省 美国 澳洲 希腊

广州公司:广州市天河区珠江新城珠江西路17号广晟国际大厦14楼

电话:(020)8396—3844 传真:(020)3888—0964

香港公司:中国香港九龙尖沙咀广东道25号港威大厦2座17楼

电话:(852)2369—1844 传真:(852)2369—2301

深圳公司:深圳市福田中心区福华一路1号大中华国际交易广场西翼22楼

电话:(0755)8246—3844 传真:(0755)8246—3664

北京公司:北京市朝阳区东三环中路1号环球金融中心西塔5楼

电话:(010)8587—8244 传真:(010)8587—8277

佛山公司:佛山市顺德区国泰南路3号保利国际金融中心1号楼30楼

电话:(0757)2363—1844 传真:(020)3888—0964

温哥华(北美洲总部)公司:加拿大大不列颠哥伦比亚省列治文三号路4000号时代广场六楼#6205-6230

电话:(604)304—8844 传真:(604)304—2844

多伦多公司:57 Hoseyhill Crescent Toronto, ON Canada M1S 2X3

电话:(416)569—9084 传真:(416)754—3009

蒙特利尔公司:14 Du Cygne, Gatineau, Quebec Canada J9A 2Z7

电话:(613)222—3769 传真:(819)772—8886

萨省公司:19 Batman Cr.Saskatoon,SK canada S7H 3C1

电话:(306)881-6801

美国公司:63 Bovet Road,Ste.,360,San Mateo,CA 94402,USA

电话:1-650-732-2144

澳洲公司:Suite 406, Level 1 39 Kingsway Glen Waverley VIC 3150

电话:61-3-96779500 传真:61-3-96212080

希腊公司:Voulis 14, 10563, Syntagma, Athens

电话:+30 2102208688

Copyright © 2021 广州景鸿咨询顾问有限公司 粤ICP备08123121号 | 粤公境准字[2012]009号 | 粤公境准字[2012]036号 | 京公境准字[2009]0003号
未书面授权禁止复制或者建立镜像

专家在线